OlivierM

Alors : - être assuré au titre de la RC VTM est obligatoire, qu'on soit sur voie publique ou non. Mais conduire sur voie publique un VTM sans assurance, c'est un délit. - être assuré ne permet pas d'avoir AUTORISATION de circuler : là encore, une tondeuse autoportée doit être assurée mais n'est pour autant pas autorisée sur voie publique > MAIS si tu vas sur voie publique avec ta tondeuse assurée et que tu blesses une gamine, ton assurance jouera bien et tu te retrouveras pas dans la merde à vie. Cela en revanche ne te donnera pas un sauf-conduit concernant les éventuelles infractions au Code de la Route. Donc il faut simplement avoir une assurance RC VTM voie publique en règle, et vérifier que l'on est pas en exclusion (critères de souscription, etc). Les assurances négociées via Wizzas sont en tout cas 100% OK pour circulation VTM sur voie publique, sans plaque ; et avec cette première offre via Generali, jusqu'à 45 km/h.

hello Normalement oui, ce que tu décris ressemble bien à un numéro de moteur (équivalent du numéro de série).

L'obligation d'assurance Responsabilité Civile pour les VTM s'imposent à tous depuis 1985 avec la loi Badinter (l’obligation d’assurance spécifique d’un conducteur de véhicule terrestre à moteur en cas d’accident de la circulation (articles R 324-2 du Code de la Route et R 211-45 du Code des Assurances)... même les "tondeuses autoportées" ou les motocross qui ne circulent pas sur voie publique doivent s'assurer. C'est indépendant de l'autorisation de circuler // règles en vigueur pour le statut des véhicules. Reste que ne pas assurer son VTM, et pire circuler avec sans assurance sur voie publique, c'est un délit. https://mobilites.wizzas.com/partner/nvei-vip/

Merci pour ta confiance. Je continue à négocier, tant avec les autres assureurs pour les offres à venir qu'avec l'assureur déjà signé. Et oui, moi aussi je voudrais bien assurer toute ma collec' depuis 6 ans

la vraie différence entre nos engins et les scooters, autos, motos.... ? LA RECEPTION, qui est autre-chose que nos CE à la con, et ça permet d'avoir des vitesses par construction supérieures aux limitations de vitesse éventuelles > tout ça, c'est une question de statut déterminé par des critères et normes spécifiques (scooter, moto 125-250 etc, auto, camion...).

hum. Je me renseigne, via un partenaire, Paravol. Fais moi un email à nvei@wizzas.com stp

il doit bien y avoir une identification quelque-part. A dispo en mp si tu veux qu'on cherche ensemble. A défaut, dans ce cas, tourne-toi vers une offre centrée sur la personne (25 km/h max), je peux t'en conseiller selon ta situation.

Hello, mes photos sur un album Facebook public (pas besoin de compte) http://bit.ly/2GIeVtX #roulezassuré !

Normalement ça marche sans compte : album 100% public

oops, pardon je derushais... je poste sur son thread dès que je le trouve

Hello, Voici ma sélec des meilleures photos que j'ai prise hier Enjoy http://bit.ly/2GIeVtX

Le contrat Mob-in (ex Ecencial) est très bien au demeurant, et oui, nombreux sont les assurés qui ont été remboursés sans débat, comme toi. Quand son contrat nous couvre, on est couvert PS : à l'origine, quand je travaillais pour Ninebot, c'est moi qui ai lancé les contrats "grand public" avec l'aide du courtier Ecencial... coucou Clarisse et Bertrand !

Pas de numéro de série ? Regardez sur la roue motrice, le carton, le manuel ?... Quelle marque et modèle, tu l'as acheté où ? qq astuces pour retrouver le numéro de série ici, sous la demande de devis : https://mobilites.wizzas.com/partner/nvei-vip/go/ Sinon, en mp pour trouver où il est ensemble

je continue à affirmer que ce qu'il dit sur le code des assurances était faux (je n'ai jamais dit quelque-chose de factuelle inexact ou pas exactement conforme aux codes des assurances : mais fallait me donner les DG pour que je puisse les lire... une fois que j'y ai eu accès grâce à toi, j'ai pu lire et j'ai donc posté le résultat de mes trouvailles), et comme il m'a dit en mp qu'il était un professionnel, pardon mais c'est grave de mentir ainsi. Surtout qu'il aurait alors suffi qu'il donne les DG comme je l'ai demandé à plusieurs reprises et même en mp, (enfin, les DS...) et ça aurait duré 10 secondes. Si on me trolle, je prends des contre-mesures, désolé, surtout quand on dit des énormités et idioties et qu'on se vante en privé d'être du métier (et ça devient alors répréhensible par l'autorité de contrôle) bref, lisez les contrats que vous signez

A part urban007 qui continue à avoir tort, tu avais raison oui. Ca montre surtout qu'il faut toujours lire son contrat, donc Heureux si t'es super assuré avec un contrat totalement ouf (donc renouvelle-le autant que possible^^)

Alors, pour la Macif, apparemment y a donc 3 versions différentes des DG + DS (un document annexe des DG qui est distinct mais contractuel) (merci @Lancel) Pour savoir si on est ok sur voie publique, direction pages 67 et 68 dans les dispositions spéciales. > En clause H (page 68) : pas de voie publique donc... ... MAIS si vous avez en page 67 "Ces dispositions spéciales appelées communément clauses SONT APPLICABLES DANS LA MESURE OU LEUR IDENTIFICATION FIGURE DANS VOS CONDITIONS PARTICULIERES ". > alors effectivement, clauses A et suivantes non applicables quoi qu'il en soit. > Il existe aussi une version où y a rien en page 67 mais où c'est les DP qui invalident les dispositions spéciales. > Et une troisième où la clause H page 68 s'applique, rien en page 67. Si vous êtes dans le 1er ou le 2nd cas, conservez ce contrat à tout prix :))

oui, toujours par véhicule. on travaille, avec ce premier assureur et d'autres, pour les collectionneurs (comme je le suis... et beaucoup d'entre nous je le sais, grâce à vos réponses aux sondages qu'on a organisé depuis 10 mois). Alli Invoice, que je donne sur le site d'ailleurs, est accepté par tous nos assureurs : elle respecte les règles de la facture "en bonne et due forme" (formalisme légal), et ils savent pour l'extenxion Chrome (ils ont validé toute l'expérience utilisateur et les pages...) > d'ailleurs un des premiers contrats passés sur cette première offre est une roue en import via Alibaba avec une facture ainsi générée. z10 : sans CE est assurable (le papier est pas demandé à la souscription donc...) ... mais en exclusion tant que le CE ne peut pas être produit par l'assuré sur demande de l'assureur, en effet (critère de souscription). Pour le coup, un courtier ou assureur ne peut pas le demander en soi (quoique ça va venir), donc pour le moment, c'est du ressort de la déclaration lors de la souscription (donc fausse déclaration : l'assureur se couvre). bref : pas de CE à produire sur demande : exclusion. Dire un nom d'assureur (il y a plein de contrats différents) et un prix, c'est comme dire "Electro-depot 99 euros, Xiaomi 349 euros, Gotway 2500 euros, Segway 9000 euros". C'est n'imp. On regarde les exclusions et les garanties, et à garantie et offre égale, on peut comparer enfin les prix. On achète pas des corn'flakes... Et attention aux théories du complet et fake-news : ne croyez que les faits et les sources, pas du blabla... à ce titre, à dispo pour (re)donner, en 3 liens officiels vers la règlementation et une jurisprudence en Cassation, preuve de ce que j'affirme sur les DG et DP par ex... : pour rappel, voici les 2 "théories" : Un peu de sérieux...

En mp, pour qui se tient de lire une centaine de page de jurisprudence sur la RC VTM en Loi Badinter, de quoi étayer et ravir les juristes

Code des assurances et code de la route sont différents. Nous sommes assujettis à l’obligation d’assurance spécifique d’un conducteur de véhicule terrestre à moteur en cas d’accident de la circulation (articles R 324-2 du Code de la Route et R 211-45 du Code des Assurances), sur voie publique ou non : loi Badinter. Etre assuré en RC VTM (obligatoire) ne veut pas dire être autorisé. Un scooter est assuré, mais n'a pas le droit de prendre l'autoroute ou les voies cyclables. et une tondeuse auto-portée aussi : et si elle renverse une gamine sur voie publique, ça couvre (jurisprudenciel...)

Hello, gyroroue moins d'1 an 35 à 40 ans 94 105,60 euros TTC par an. Achat import OK si facture dans les règles (et le CE, pensez-y car l'immense majorité des assureurs l'imposent en critère de souscription : sur demande faut pouvoir le présenter) Voici donc le prix. Le plus important, les garanties, sont ici : https://mobilites.wizzas.com/partner/nvei-vip/

Hello, Si tu veux, en mp, je peux te donner ton tarif avec le minimum d'infos. - type de véhicule - date d'achat du véhicule - âge du conducteur - département de résidence - et si tu es intéressé par dommages et vol : prix d'achat du véhicule. Ce sont tous les critères pour avoir le tarif, réellement adapté au risque, pas décidé par une team de marketeurs. Pour preuve, mon tarif plancher annuel TTC pour RC/corporelle/Défense pénale est à 100,01 euros. Soit PAS DU TOUT LE PRIX PSYCHOLOGIQUE.

Perso j'avais pas mal pris ta manière de demander. après le problème, c'est que parler simplement d'assurance, c'est faire de la pub ou de la vente, pas de l'information et du conseil. Car l'assurance c'est compliqué. J'essaye d'être le plus simple possible et détaillé, mais après, si vous voulez des réponses simples voire simplistes, allez demander à un télévendeur d'assurance, pas à un wheeler, ancien pro du marché, de formation journalistique et juridique (double cursus et exp), qui a été nommé pour négocier (bénévolement...) avec les assureurs au nom des utilisateurs, grâce à la force et le conseil d'un courtier, et l'appui de juristes spécialisés VTM avec plus de 20 ans de métier chez Wizzas... bref, évitez les discours simplistes : ça cache qq chose en assurance. Ce ne sont pas les assureurs qui arnaquent ou vous mentent ou se trompent : ce sont ceux qui vous VENDENT le produit d'assurance (les intermédiaires, mandateurs, indicateurs, agents généraux, courtiers, téléconseillers...)

on bosse sur ces questions, avec ce premier assureur et d'autres.

CP MACIF.pdf Pour info, les gens, des CP par MACIF ça ressemble à ça. 2 PAGES. Donc si on suit le raisonnement de Urban007, puisque les CP ne citent pas les presque 80 pages des DG, ben tout ce qui se trouve dans vos garanties d'assurance ne sont pas applicables. Donc soit on paye pour RIEN soit on paye pour être exclu CQFD un peu de sérieux... ou alors remettez TOUS VOS CONTRATS D'ASSURANCE EN CAUSE grâce à urban007, qui vient de trouver la faille à 40 ans de loi Badinter appliquée en France !

Bon, alors on reprend les bases... et la jurisprudence entre DP et DG... https://www.legifrance.gouv.fr/affichJuriJudi.do?oldAction=rechJuriJudi&idTexte=JURITEXT000037495400&fastReqId=1715636978&fastPos=1 Un contrat d'assurance, c'est 2 docs contractuels : DG et DP. Les DG sont applicables de plein droit. Toutefois, les DP priment sur les DG : - soit les DP contredisent, amendent ou modifient une clause des DG : alors la clause des DG ne trouvent pas application ou s'en trouve ainsi modifiée (car les DP priment sur les DG) - soit les DP ne modifient en rien les DG, alors elles continuent d'être applicable. Donc si y a la clause H dans vos DG, il faut que les DP aillent l'amender, la modifier ou l'invalider, sinon elle RESTE APPLICABLE.