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Pour l'assurance de ma future INMOTION V14, il est apparemment pas facile de trouver une assurance pour des roues puissantes. La plus part n'assure pas un débridage au dessus de 45km/h. J'ai trouvé Mob-in qui assure ces roues puissantes, je ne sais pas si ils sont bien...

Bonjour, En ce qui me concerne, j'ai fixé des plaques de Forex (PVC expansé) sur les packs batterie (sur les côtés et devant). Puis j'ai collé les power pad d'origine de ma T4 sur les plaques de Forex. J'y ai également affiché mon groupe sanguin et ma vignette d'assurance Ça donne ça : .

Bonsoir, je suis en train de voir pour commander cette INMOTION V14 car ma V10f commence à baisser en autonomie et je pense que ça ne vaut pas le coup de remplacer la batterie vu le pris, autour de 900€ J'avais commandé ma V10f chez Inmotion by New Walkings, mais je vois qu'il n'y a pas de très bon retour sur leur service après vente. Je sais qu'il y a en ce moment pour encore 10 jours un black friday permettant de de la payer moins cher. Gyroroue Inmotion V14 50S Adventure - 4000 W / 2400 Wh 3 999,00 € 3 399,00 € TTC J'ai vu ce magasin FastRide sur internet, mais je ne sais pas si ils sont sérieux? ou elle est à 3292€ Avez-vous d'autres endroits à m'indiquer, où la commander avec l'assurance d'un bon service après vente. Merci

Bonjour, Je viens d’apprendre que Luko était placé en redressement judiciaire depuis hier. https://www.usine-digitale.fr/article/apres-le-retrait-de-son-repreneur-luko-placee-en-redressement-judiciaire.N2197758 Problème, j’ai mon assurance habitation et mon assurance EDPM chez eux … Devrais je voir pour changer d’assurance ? Ou n’ai-je qu’à attendre le rachat par une autre assureur ? 😑 ÉDIT : J’ai trouvé une partie de la réponse : vérifier qui est vraiment l’assureur. Dans mon cas, l’assureur de ma maison, c’est Luko, mais pour la gyroroue, c’est Wakam (Luko étant un intermédiaire). Et si Luko est l’assureur, à priori, il vaut mieux changer … https://www.jelouebien.com/2023/11/23/liquidation-judiciaire-de-luko-faut-il-resilier-son-contrat-dassurance/

Renversé par un chien peu amical. Blessure relativement mineure au genou, coques de la roue éclatées, et dans les jours qui suivent batterie HS sans que je puisse savoir si la panne est due ou non à l'accident. Passage de l'expert de l'assurance (MAAF) chez Mobility Urban Paris. L'assurance ne prend pas en charge la batterie car d'après l'expert la panne est sans relation avec le sinistre. Mobility Urban / Hightems refusent de remplacer la batterie sous garantie (la roue avait 6 mois) sous prétexte que la panne est une conséquence de l'accident. Ils conservent la roue 5 mois, je ne parviens à la récupérer (non réparée) qu'après menace de poursuites judiciaires. Vive le commerce de proximité ! Environ un an après les évènement je perçois de la MAAF 125€, prix du remplacement des coques. Quant à la panne de batterie, la suite révèlera (récemment) que la batterie était électroniquement défectueuse d'origine et aurait donc due être remplacée sous garantie.

Bonjour, Je suis assuré chez Luko pour l'habitation et maintenant je comprends mieux pourquoi au mois de juillet dernier j'ai reçu un mail de Luko pour m'expliquer que mon contrat d'assurance était transféré vers l'assureur Allianz Direct et il me précise que cela ne change en rien le fonctionnement de mon contrat et qu'ils restaient toujours mes contacts . Après je les appelle jamais... Et j'ai vu dernièrement que Luko faisait des contrats pour nos Gyroroues. Je suis allé sur leur site et là.... A la 2ème question ils vous demande si votre moyen de transport peut faire plus de 25km/h ou moins de 25km/h. Si vous dite + de 25km/h ils vous disent qu'ils ne pourrons pas l'assurer.

Le "mauvaise foie" est TRES important. @Pat75 a un contrat dans lequel est inscrite la limite de 25km/h. Donc en cas de pb, l'assurance constatera que sa roue peut aller à plus de 25km/h et qu'il a été de mauvaise foi en faisant une fausse déclaration. Elle se retournera contre lui et gagnera. Effectivement. Son assurance ne sert à rien sauf à agiter un papier vert aux condés en cas de contrôle. Pour ma part, j'ai un contrat qui stipule 45km/h, qui ne mentionne jamais EDPM (implicitement 25km/h) et qui couvre explicitement sur voie publique. Et en souscrivant, j'ai pris soin de décrire le véhicule, ses limites et mon usage, pour engager leur devoir de conseil. Dans ce cas là, franchement, ca sera VRAIMENT plus difficile de se retourner contre moi. Je n'ai fait aucune fausse déclaration et je suis de parfaite bonne foi. Et si vous pensez qu'un excès de vitesse modéré ou une infraction modérée permet à une assurance de se retourner contre vous, vous avez tort. Ce qui permet à l'assureur de se retourner contre vous, ce sont les fausses déclarations, les accidents volontaires etc. C'est en fait très simple et sans prise de tête. Ne rien signer qui soit un mensonge, tout simplement. Donc si votre véhicule va à plus de 25 et qu'on vous demande de déclarer qu'il n'est pas aussi rapide, ne le faites pas. Franchement c'est hyper simple. NB : mon véhicule ne peut en aucun cas aller au delà de 45km/h non plus. Sinon, avec les roues actuelles, je crois qu'il n'y a pas de solution.

Ah oui c'est sûr et on est bien d'accord : pas le droit de rouler avec une gyroroue plus puissante qu'une V5F. Et les amendes peuvent être salées je crois. La loi est complètement à la ramasse et la plupart des condés sont compréhensifs et n'appliquent pas à la lettre. Moi j'ai déjà été contrôlé (à Rivoli x Sébasto à Paris). Ils m'ont juste demandé de leur montrer ma vignette verte et identité. Je pense qu'avec n'importe quelle assurance, ça serait passé. Mais mon véhicule n'est pas impresionnant (Onewheel Pint X). Et l'assurance est une autre question : on peut être en infraction et couvert quand même.

Bonjour à toutes et tous, Je vais recevoir ma Kingsong S16 dans quelques jours, et me pose la question de l'assurance (à laquelle je n'avais jamais souscris pour ma V5+). Mais je ne trouve pas beaucoup d'info sur ces dernières. Je vois que Luko est en redressement judiciaire (merci @V. D.), et ne vois que peu d'alternatives. Si vous avez des retours d’expérience ou des bons plans, je suis preneur Passez une excellente journée !

Petit retour sur ma RC Macif après 1 an, un peu d'amertume concernant le tarif, je me sens floué: Montant annuel 22€ ttc signé en mars 2023. Cotisation appelée en janvier 2024: 25€ ttc, donc +13.6% seulement 9 mois plus tard (avez le blabla solidarité catastrophe naturelles en hausse... qui ne concerne pas les monoroues) + Contribution solidarité victimes terrorisme infractions à 5.90€ (somme fixe annuelle et réglementairement obligatoire pour tout contrat d'assurance: très impactant sur les petits contrats mais les legislateurs n'ont jamais réagit à ce problème soulevé par certains députés ou sénateurs. ps: cette somme abonde au fond d'indemnisation des victimes lors d'un accident avec défaut d'assurance, donc les assurés honnêtes payent un supplément pour ceux qui roulent sans assurance, super..) + Frais d'échéance 7.86€ -> là c'est une belle carotte de la macif, ce sont purement des frais de gestion (qui devraient donc faire partie de la cotisation, mais Macif est borderline, ça a d'ailleurs été évoqué dans un procès entre eux et l'urssaf, voir détail ci-dessous) = total 38,76 EUR, soit +76% par rapport au montant que je comptais payer Détail sur les "frais d'échéance" que la macif exclue de la cotisation annoncée à la souscription, de ce que je comprends ils ne les intègrent pas dans la cotisation de base afin de les exclure d'un montant sur lequel ils payent une contribution proportionnelle, sauf qu'en 2023 la justice les a retoqué: au-delà de cette astuce, ils devraient être transparent sur le montant auprès des souscripteurs. https://www.courdecassation.fr/decision/64c35c2af01612d969defea1 "Sur le chef de redressement : assiette de la contribution sur les véhicules terrestres à moteur dite VTM : frais d'échéance La contribution sur les assurances des véhicules terrestres à moteur a été créée dans l'objectif de compenser les charges générées par les accidents de la circulation pour les régimes d'assurance maladie Aux termes de l'article L 137-6 du code de la sécurité sociale, une contribution est due par toute personne physique ou morale qui est soumise à l'obligation d'assurance en matière de circulation de véhicules terrestres à moteur instituée par l'article L. 211-1 du code des assurances. Cette contribution est perçue au profit du fonds mentionné à l'article L. 131-8 du code de la sécurité sociale. Le taux de la contribution est fixé à 15 % du montant des primes, cotisations ou fractions de prime ou de cotisation afférentes à l'assurance obligatoire susmentionnée. L'article L 137-7 du dit code prévoit que la contribution est perçue par les entreprises d'assurance, dans les mêmes conditions et en même temps que ces primes. Les entreprises d'assurance sont tenues de verser, au plus tard le 15 du deuxième mois suivant le dernier jour de chaque bimestre, à l'Agence centrale des organismes de sécurité sociale, le produit de la contribution correspondant au montant des primes, cotisations ou fractions de prime ou de cotisation d'assurance émises au cours de chaque bimestre, déduction faite des annulations et remboursements constatés durant la même période et après déduction du prélèvement destiné à compenser les frais de gestion dont le taux est fixé par arrêté du ministre chargé de la sécurité sociale et du ministre chargé des assurances. En l'espèce, les inspecteurs du recouvrement ont considéré que les frais d'échéance inscrits en comptabilité de la MACIF au titre de la contribution VTM et facturés en tant que tels aux assurés devaient faire l'objet d'une régularisation dans la mesure où ces frais dont les montants étaient forfaitaires, indivisibles et identiques, étaient systématiquement imposés aux assurés et constituaient, dés lors, des frais de gestion devant être inclus dans l'assiette de la contribution VTM. La MACIF conteste la position de l'Urssaf en faisant valoir que les dispositions des articles L 137-6 et suivants du code de la sécurité sociale sont claires et doivent être interprétées strictement conformément aux dispositions de la circulaire d'application n° 2008-37 du 13 mars 2008, seule doctrine publiée sur les règles d'assiette et de recouvrement de la contribution. Page 7 / 13 27 juillet 2023 Or, soutient-elle, d'une part, ces dispositions ne prévoient pas que les frais d'échéance sont inclus dans l'assiette de recouvrement de la contribution ; d'autre part, lorsque le législateur entend intégrer les accessoires de la prime dans l'assiette de la contribution, il l'indique expressément, à l'instar de l'article 991 du code général des impôts, ce qui n'est pas le cas des dispositions des articles L 137-6 à L 137-9 du code de la sécurité sociale qui visent les primes ou cotisations sans aucune référence aux accessoires des primes d'assurance. La MACIF ajoute que les frais d'échéance sont affectés à la couverture des garanties d'assurance au sens de la branche 18 de l'article R 312-1 du code des assurances et non à celle de la garantie responsabilité civile automobile ; ces frais ne sont pas des sommes que l'assuré s'engage à payer à l'assureur pour être garanti de risques prévus au contrat. Il s'agit de frais forfaitaires destinés à couvrir les dépenses générées par les appels de cotisations. La cour retient que, en application des articles L 137-6 et L 137-7 du code de la sécurité sociale, l'assiette de la contribution VTM est constituée de primes émises par l'entreprise d'assurance lors de la souscription d'un contrat d'assurance responsabilité civile obligatoire pour la circulation des véhicules automobiles sans que le coût que l'assureur fait payer à l'assuré en contrepartie de la couverture du risque distingue les frais inhérents à la garantie du risque et les frais de gestion. Ainsi, ces primes comprennent non seulement la fraction de prime ou de cotisation relative au risque assuré mais aussi la fraction correspondant aux frais de gestion après déduction du prélèvement destiné à les compenser. Les frais d'échéance dont le montant est forfaitaire sont, en l'espèce, systématiquement adossés aux primes d'assurance relatives aux contrats de responsabilité civile obligatoire pour la circulation des véhicules automobiles. Il s'en déduit que les frais d'échéance constituent des frais de gestion devant être inclus dans l'assiette de la contribution VTM. Le jugement sera, en conséquence, confirmé en ce qu'il a validé ce chef de redressement dont le montant n'est pas contesté."

@Techos78, oui le groupe en rouge effectue la transmission de l'info vers le(s) mosfet(s) de charge. J'avais trouvé l'article suivant fort instructif https://circuitdigest.com/electronic-circuits/lithium-ion-battery-management-and-protection-module-bms-teardown-schematics-parts-list-and-working @CormoComme tout outil, il faut en connaître les capacités et les limites pour bien travailler avec. Mes multimètres n'ont pas la chance de passer en labo, ils doivent se contenter d'un contrôle annuel maison à base d'AD584. En en connaissance de cause, celà me suffit pour mon usage amateur. L'absence de circuit de protection anti surcharge est stupéfiant quand on sait le danger que celà provoque sur les cellules li-ion. A ne pas charger chez soi sans une bonne assurance multirisque habitation... Et c'est surprenant de la part d'un fabriquant qui émane du secteur des batteries (https://blog.gyro-phare.com/marques/kingsong/). Mais on s'éloigne de la question d'epystaxie, a qui je souhaite une bonne réparation et de continuer à profiter du plaisir de roue-ler.

C'est là ce qu'on appelle le pari de Pascal ? Un défaut d'assurance RC, c'est une amende immédiate de 500€, pas des francs. Elle est minorée à 400€ si payée dans les 15 jours ou majorée au-delà de 45 jours à... Bref!!! La RC minimum est de 30€/an, il faut donc 13 à 16 ans sans contrôle pour y être..."gagnant"? Drôle de pari... À ce sujet un peu de lecture : https://www.economie.gouv.fr/particuliers/risques-conduire-sans-assurance# Et une assurance ne pendra jamais la décision de ne pas vous couvrir, en violation flagrante du "Code des Assurances", au risque de se faire éjecter de ce paradis légal où des cornes d'abondances énormes crachent biftons et menues monnaies. Au pire, elle se retournera contre vous pour récupérer un peu des sommes engagées...si le jeu en vaut vraiment la chandelle! Et dans la plupart des cas elle s'entendra avec les assurances tierces pour répartir les torts entre tous : Plus on est de fous, moins ils payent.

La réglementation supplante le contrat d'assurance, à priori. Donc, en effet, en cas de gros problème, il est possible que l'assurance puisse se défausser au prétexte que je ne respecte pas la réglementation. Avoir un contrat qui couvre jusqu'à 45km/h a un côté rassurant mais n'apporte pas la garantie d'être couvert en toutes circonstances en cas de problème dans une situation borderline...

Autre truc très très important pour les assureurs : le devoir de conseil et l'obligation d'information. Si un distributeur d'assurance n'y sarisfait pas, il aura tort sur toute la ligne. Il convient donc d'exprimer ses besoins en assurance très clairement, et de conserver des traces. Si un courtier propose un contrat inadapté, c'est lui qui aura des soucis, pas toi.

Mon contrat ne mentionne pas EDPM. Nulle part. Je préférais ça parce que EDPM a une définition réglementaire qui sous-entend les 25km/h et c'est la porte ouverte aux questions que tu soulèves et que je ne sais pas trop évaluer. Je suis assuré pour un véhicule gyrostabilisé jusque 45km/h, point. Pas besoin de mention particulière voie privée/publique. S'ils veulent se retourner contre moi, je leur souhaite bonne chance. Si j'avais un contrat "EDPM", ça serait peut-être différent, je ne sais pas. Mais ce n'est pas le cas en l'espèce. Mon véhicule ne peut pas aller à plus de 45km/h mais il peut aller à plus de 25km/h. Comme ce n'est pas un EDPM que j'ai déclaré, aucun risque de fausse déclaration. Et pour faire bonne mesure, j'ai joint à mon mail de souscription tous les éléments de puissance/vitesse du véhicule en pointant bien cette histoire de 25km/h, et qu'ils m'assurent en connaissance de cause. La couverture acquise, un dommage à un tiers doit être pris en charge même en cas d'infraction. En revanche ce qui est certain, c'est que sans assurance, c'est vraiment la grosse loose en cas de gros pépin. En cas de dommages à un tiers, bonne chance sans assurance pour faire valoir ta bonne foi. Important aussi : si l'assureur/courtier veut se retourner contre toi, c'est à lui de t'attaquer, pas à toi de l'attaquer. Il n'y a pas de cas où le courtier/assureur est "aquité". En première analyse il paie et c'est lui qui devra prouver que les choses étaient parfaitement limpides et que les 25-45km/h n'étaient pas couverts sur voie publique. Avec des documents parlant uniquement de véhicules gyrostabilisés de moins de 45km/h, c'est pas gagné. Et encore une fois, un courtier ce n'est pas juste un vendeur de cravates : c'est une profession réglementée et encadrée par le code des assurances.

Bonjour, Je suis assuré chez Wizzas depuis Novembre 2019 pour mon ACM. Je viens de m'offrir une 16x, je contacte Wizzas afin de voir si ils ont des offres "multi propriétaire". Leur réponse est non. Je prends acte, et demande à résilier l'assurance de l'ACM, et j'en souscris une nouvelle pour la 16x. Wizzas m'écrit alors que suivant le code des assurances auto/moto, il n'est possible de résilier son assurance qu'à l'exception de 2 cas de figures : - Soit la roue est cédée à un tiers, et c'est l'assurance de ce tiers qui prendra contact avec l'assureur actuel pour effectuer la résiliation. - Soit la roue est déclarée hors service (par qui ? quelles conséquences ???) J'ai vérifié très rapidement sur internet, ça a l'air exact. Bref, j'ai l'impression qu'il est impossible de garder chez soit une roue inutilisée, il faut continuer à payer à vie... Après plusieurs échanges, ce soir Wizzas ne répond plus,. Quelqu'un a t'il une meilleur compréhension que moi ? Grégoire.

Tout le monde de n'a pas obligatoirement une RC. Elle fait partie d'une assurance habitation. Si ta pas d'assurance habitation à ton nom, il est fortement recommandé d'en souscrire une à titre personnel.

Les 4 premiers chiffres du numéro de série donnent l'année, les 2 suivants le mois de fabrication du moteur et les 2 suivants... Là, on s'en fout! À partir d'août 2023 un couvre-roulement est apposé, mais le roulement est diminué en largeur (de 18 à 11 mm), ce qui signifie que si les billes du premier sont de 16 ou 17 mm de diamètre, les suivantes sont en 9 ou 10 mm et donc plus nombreuses sur la circonférence de la première bague. J'aurais tendance à penser que les plus grosses billes sont plus à même de résister à des micro-particules et offrent moins de résistance aux frottements... Mais avoir plus de billes permet de mieux répartir les efforts. En fait le problème est surtout que les roulements posés sont des "no name" qui doivent coûter quelques yuans seulement à Begode : Leur longévité n'est pas garantie. Aussi la présence d'un couvre-roulement est-elle l'assurance que les roulements deuxième génération sont au-moins protégé des infiltrations de boues fines, ils ne craindront que leur propre dégradation par usure. Mais ils semblent aussi moins facile à retrouver en marques connues. Aussi pour répondre à ta question...je n'en sais absolument rien.

La loi c'est 25 max, point. En voiture c'est 50, 90, 130. Si une expertise démontre une faute de l assuré (vitesse excessive ou autre) il sera mis en tord. Arrêtez de vous faire des nœuds au cerveau. Le principal est que la personne ou l objet que vous blesserez/abimerez soit indemnisé car vous êtes assuré. Le reste sera contre vous si l assurance se retourne et prouve votre mauvaise foi.

Lol, depuis le début de ce délire d'assurance pour roue je n'ai jamais souscrit même quand tout le monde s'excitait de ce nouveau type de contrats. Comment voulez-vous assurer des engins illégaux qui vont à des vitesses illégales ? Le jour où il faudra débourser une somme substantielle, il n'y aura évidemment personne. Et si c'est pour s'assurer contre des dommages bidons à quelques milliers d'euros, autant économiser la prime. D'autant plus que vous serez résilié au premier accident. Rouler en roue c'est rouler sans assurance, point barre. A moins de mettre 2k et + dans un jouet qui roule à 25kmh. C'est pareil avec un vélo électrique d'ailleurs. Un conseil, achetez-vous un vélo même s'il ne sert à rien, comme ça en cas de pépins vous vous arrangez avec la victime pour faire genre que vous étiez dessus et faites jouer la RC.

S'il y a ça sur ton contrat alors que ta gyroroue peut aller à plus de 25km/h, alors tu devrais chercher une assurance plus adaptée, c'est tout et ça ne me semble pas compliqué. Et la loi ne force pas les constructeurs et distributeurs à vendre des gyroroues sous les 25km/h. Ce qu'elle encadre, c'est l'utilisation des véhicules par les clients sur la voie publique. Les obligations portent sur le conducteur plus que sur le vendeur. Toutefois, si un distributeur vend un véhicule en indiquant explicitement qu'il peut rouler sur voie publique alors qu'il ne le peut pas, c'est sans doute limite.

Si la loi oblige les constructeurs à commercialiser la vente des monoroues bridées à 25 km-h, c'est bien qu'il y a une raison. Il y a quelques chose qui ne me semble pas cohérent. Surcmon contrat d'assurance, il précise 25km-h maximum.

Bonjour, J'ai cherché un peu partout, mais je ne trouve personne ayant eu le meme problème : je n'arrive plus à me connecter en bluetooth alors que la trottinette est en mode antivol, du coup, ben je ne peux plus enlever le mode antivol! j'ai contacter xiaomi qui n'est d'aucune utilité, ils m'ont juste demandé de désintaller l'app et de la retélécharger, mais cela n'a eu aucun effet. je suis à peu près persuadé que d'éteindre la trottinette et de la rallumer suffirait à corriger le problème, mais il semble impossible de l'éteindre quand elle est dans ce mode... Xiaomi m'a aussi dit d'attendre qu'elle s'éteigne toute seule, mais la batterie est quasiment chargée à fond, donc ca va prendre des jours..! vu que je l'ai acheté chez Darty, elle est encore sous garantie et assurée chez eux, mais il faut compter 3 semaines pour qu'ils la réparent..! Personne n'a su me dire si il était possible de forcer son extinction, sachant que j'ai deja essayé de maintenir le bouton enfoncer plus de 10 secondes d'appuyer dessus X fois, en même temps que l'accélérateur et le frein etc etc.. J'imagine que si je j'accède aux fils de la batterie je pourrai l'éteindre et la relancer, mais j'imagine également que ca va annuler ma garantie et mon assurance.. Quelqu'un a une idée pour me sortir de cette galère, sans que je doive attendre 3 semaines que Darty fasse son boulot? je suis si dépité, jamais plus je n'utiliserai le mode antivol! je sentais que ce problème allait arriver.. (PS : une info complémentaire peut être (in)utile, d'habitude en mode antivol la roue vibre et fait bip-bip-bip, mais là elle est juste plus ou moins en mode frein..) s'il vous plait, toute aide serait la bienvenue, merci.

Au mieux, Wizzaz n'est qu'un courtier, couvert par un "vrai" assureur. De la même manière, je possède quelques voitures anciennes qui sont assurées à vil prix auprès d'un courtier spécialisé bien connu dans le milieu, mais les attestations d'assurance que je reçois sont émises par AXA. En est il de même pour Wizzaz ? Sur vos attestations, y a-t-il indiqué le nom d'une compagnie d'assurance connue, Axa, Generali ou autre ? Sinon il n'ya aucun doute possible, ce sont des escrocs. Mais là-dessus mon opinion est faite depuis longtemps.

Il y a peut-être une faille quelque part mais j'aurais fait de mon mieux 😉 Surtout, en cas de dommages à un tiers, c'est l'assureur qui paie en première intention. Il peut - mais ensuite seulement - se retourner contre toi mais alors c'est lui qui devra prouver tout un tas de trucs. Je préfère jouer en défense ! A tout prendre, je pense que mes chances sont bien meilleures comme ça en cas de drame que si je n'avais pas d'assurance du tout. Et je ne conseille pas de ne pas s'assurer du tout : là en cas de gros pépin il n'y a rien à discuter, c'est tout pour ta pomme.